השקעה במדדים, המכונה גם השקעה במדדים או השקעה פסיבית, היא אסטרטגיה פופולרית עבור אנשים המעוניינים לקבל חשיפה לפלח רחב של שוק המניות או האג"ח. מדדים מייצגים אוסף של מניות, אג"ח או נכסים אחרים המקובצים יחד כדי לספק תמונת מצב של הביצועים הכוללים של שוק או מגזר ספציפי.
השקעה במדדים היא דרך פשוטה וחסכונית להשיג חשיפה לשווקים ולסוגי נכסים שונים. זוהי אפשרות אטרקטיבית עבור משקיעים המעדיפים אסטרטגיית השקעה פסיבית לטווח ארוך. עם זאת, כמו כל השקעות, זה מגיע עם סיכונים, ולכן חשוב לערוך מחקר מעמיק ולשקול את היעדים הפיננסיים האישיים שלך ואת סובלנות הסיכון שלך לפני קבלת החלטות השקעה.
כל מה שצריך לדעת על השקעה במדדים
מדד הוא אמת מידה או נקודת ייחוס למדידת הביצועים של שוק או סוג נכסים ספציפיים.
המדדים הנפוצים כוללים את S&P 500, Dow Jones Industrial Average, NASDAQ Composite, ומדדי אג"ח שונים כמו מדד האג"ח המצטבר של בלומברג ברקליס בארה"ב.
למה להשקיע במדדים:
גיוון: השקעה במדד מספקת פיזור מיידי על פני מגוון רחב של נכסים, ומפחיתה את הסיכון של מניות בודדות או מגזר.
פשטות: השקעה באינדקס היא פשוטה ואינה דורשת ניטור ומחקר מתמידים הקשורים לבחירת מניות בודדות.
דרכים להשקיע במדדים:
קרנות אינדקס: אלו הן קרנות נאמנות שמטרתן לשכפל את הביצועים של מדד ספציפי. הם מציעים גיוון ועלויות נמוכות.
תעודות סל: קרנות הנסחרות בבורסה דומות לקרנות אינדקס אך נסחרות כמו מניות בבורסה, ומציעות נזילות וגמישות.
מניות מעקב אינדקס: חלק מהמניות נועדו לעקוב אחר ביצועי המדד. הם ידועים כ"מניות מעקב אינדקס" או "עכבישים".
בחירת האינדקס הנכון:
קחו בחשבון את יעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון ואופק הזמן שלכם בעת בחירת מדד.
מדדים שונים מייצגים סוגים שונים של נכסים, אזורים או מגזרים. לדוגמה, ה-S&P 500 מייצג מניות גדולות בארה"ב, בעוד שמדד השווקים המתעוררים של MSCI מכסה מניות של שווקים מתעוררים.